Sistem pengurusan kewangan dagangan Forex jelas sama pentingnya untuk menjadi pedagang yang berjaya, seperti strategi perdagangan forex yang baik.
Apa itu pengurusan kewangan (Money Management) Forex?
Pengurusan wang dalam forex adalah satu set proses yang akan digunakan oleh pedagang forex untuk menguruskan wang di akaun dagangan forex mereka.
Prinsip asas pengurusan wang dalam forex adalah untuk MENYELAMATKAN MODAL PERDAGANGAN. Ia tidaklah bermaksud tidak pernah kehilangan perdagangan dalam forex kerana itu mustahil. Pengurusan wang dalam forex bertujuan untuk meminimumkan kerugian perdagangan sehingga mereka dapat ‘dikendalikan’ Itu bermaksud apabila perdagangan berubah menjadi kerugian, itu tidak menghalang pedagang untuk memenangkan perdagangan lain.
Idea pengurusan wang adalah berkait rapat dengan pengurusan risiko kerana ketika berdagang, semua risiko berpunca dari wang anda. Walau bagaimanapun, definisi sedikit berbeza. Pengurusan risiko adalah untuk mempersiapkan dan menguruskan semua risiko yang dapat dikenal pasti – yang boleh merangkumi perkara yang sewenang-wenangnya seperti mempunyai komputer sandaran atau sambungan internet. Manakala pengurusan wang untuk peniaga forex sepenuhnya berkaitan dengan cara menggunakan wang anda untuk meningkatkan baki akaun anda tanpa meletakkannya pada risiko yang tidak semestinya.
Bagaimana saya boleh berhenti kehilangan wang dalam forex?
Inilah persoalan yang akan dijawab oleh pengurusan wang dalam forex. Oleh kerana kita semua manusia dan cenderung mempunyai sifat yang sama (baik dan buruk) terdapat kesalahan yang sering dielakkan dalam perdagangan forex. Pedagang yang berjaya cenderung menganggap perdagangan sebagai perniagaan. Tujuan perniagaan perdagangan forex anda adalah untuk menjana wang, tidak kehilangannya jadi langkah-langkah harus diambil untuk mengelakkan kehilangannya.
Bolehkah anda kehilangan semua wang anda dalam forex? Ya, anda boleh kehilangan semua wang anda dalam pelaburan mana pun dana anda berisiko. Oleh itu, adalah tugas anda sebagai pelabur untuk meminimumkan peluang yang berlaku.
Ada cara untuk menyesuaikan strategi perdagangan untuk menang lebih banyak dan kalah lebih sedikit, tetapi itu biasanya bukan sebab utama orang kehilangan wang dalam forex. Sebab utama cenderung tidak mempunyai peraturan pengurusan wang khusus yang harus diikuti. Oleh itu, kita akan melalui peraturan tersebut sekarang.
Peraturan utama pengurusan kewangan dalam forex yang harus dipatuhi
- Menentukan risiko per perdagangan menggunakan ukuran kedudukan.
Ideanya adalah bahawa peniaga harus mengambil risiko hanya sebahagian kecil dari akaun mereka pada satu perdagangan. Mentor perdagangan sering memberitakan ‘peraturan 2%’ di mana peniaga harus mengambil risiko 2% dari akaun mereka pada setiap perdagangan.
Sebagai contoh, dengan akaun dagangan CHF 100,000, peniaga akan mengambil risiko 2,000 CHF setiap perdagangan.
Sebilangan peniaga akan berbeza ukuran setiap perdagangan, bergantung pada prestasi perdagangan terkini. Sebagai contoh, kaedah pengurusan wang anti-martingale mengurangkan separuh ukuran perdagangan setiap kali kerugian perdagangan mereka dan menggandakannya setiap kali keuntungan mereka.
Strategi perdagangan utama dan rancangan pengurusan risiko yang baik akan membantu pedagang menjana wang dari masa ke masa, tetapi anda tidak akan pernah pasti apa yang akan berlaku dalam perdagangan berikutnya atau bahkan 10 perdagangan berikutnya. Untuk mengurangkan risiko perdagangan berikutnya adalah kerugian, pedagang forex harus menjaga ukuran perdagangan relatif kecil dibandingkan dengan ukuran akaun perdagangan.
Kemudian dengan mengambil prinsip yang sama dan memperluasnya, pedagang juga harus melindungi diri mereka dari beberapa kerugian perdagangan berturut-turut dengan menjadikan jumlahnya berisiko sangat kecil sehingga sepuluh perdagangan yang hilang berturut-turut akan menjadi sesuatu yang dapat mereka pulihkan dengan cepat.
- Tetapkan pengeluaran akaun maksimum di semua perdagangan.
Apakah kelemahan dalam forex? Pengurangan adalah perbezaan nilai akaun dari nilai tertinggi dalam jangka masa tertentu dan nilai akaun setelah beberapa kehilangan perdagangan. Contohnya, jika peniaga mempunyai 10,000 CHF dalam akaun mereka, dan kemudian kehilangan 500 CHF, itu adalah penurunan 5%. (500 adalah 5% daripada 10,000). Semakin besar penarikan, semakin sukar untuk mendapatkan baki akaun dengan perdagangan yang menang.
Pedagang akan menetapkan tahap penarikan maksimum yang dapat diterima mengikut ujian strategi perdagangan mereka. Sebagai contoh, jika pedagang menguji strategi mereka lebih dari 50 perdagangan dan hanya mengalami penarikan 6%, maka pedagang mungkin menetapkan 6 atau 7% sebagai penarikan maksimum. Sekiranya ketika memperdagangkan akaun langsung, semua perdagangan terbuka membuat akun turun lebih dari 7%, pedagang akan memiliki peraturan pengurusan uang untuk menutup beberapa atau semua perdagangan untuk membuat akun kembali teratur.
- Berikan nisbah risiko: ganjaran untuk setiap perdagangan
Adakah risiko 2: 1 adalah yang terbaik? Peraturan praktis yang diajarkan dalam perdagangan buku teks adalah bahawa pedagang harus bertujuan untuk memenangkan perdagangan yang rata-rata dua kali lebih besar daripada perdagangan yang kalah. Dengan nisbah risiko: ganjaran ini, peniaga hanya perlu memenangi satu pertiga daripada perdagangan mereka untuk pulang modal.
Sebenarnya, perkara yang paling penting adalah konsisten dalam risiko: nisbah ganjaran dipilih. Sekiranya peniaga memilih nisbah risiko: ganjaran 1: 1, maka peniaga mesti memenangi jumlah perdagangan yang lebih tinggi (sekurang-kurangnya 6 dari 10) perdagangan untuk menguntungkan. Sekiranya peniaga memilih nisbah risiko: ganjaran 3: 1, maka mereka perlu memenangi lebih sedikit perdagangan (1 dalam setiap 4 perdagangan) untuk mencapai titik impas.
Bagaimana menjadi pedagang forex yang konsisten?.Untuk mencapai perdagangan forex jangka panjang yang menguntungkan, peniaga mesti mempunyai idea apa yang diharapkan daripada strategi perdagangannya. Dua komponen penting dan percuma ialah nisbah kemenangan: kerugian dan nisbah risiko: ganjaran.
- Gunakan stop loss dan ambil untung untuk merancang jalan keluar perdagangan
Menggunakan stop loss mengunci jumlah maksimum yang dapat ditinggalkan oleh pedagang dalam satu perdagangan, sementara menggunakan pesanan ambil untung mengunci jumlah maksimum yang dapat dimenangkan oleh peniaga. Dengan menggunakan jenis pesanan forex ini, pedagang dapat memastikan bahawa dia tidak tiba-tiba berada dalam kedudukan yang kehilangan lebih banyak wang daripada yang dirancang.
Sudah tentu ada beberapa kelemahan untuk menggunakan stop loss, yang paling mengecewakan adalah melihat stop loss yang dicetuskan, hanya untuk perdagangan yang berpusing dan mencapai tahap take profit. Tetapi yang menjengkelkan seperti pengalaman itu, ada baiknya menghentikan kerugian untuk mengelakkan kejadian-kejadian ketika harga tidak berpusing dengan cepat dan meninggalkan akaun dengan kerugian yang tidak dapat dikendalikan.
- Hanya berdagang dengan dana yang anda mampu rugi
Akhir sekali; perdagangan yang berjaya hanya dapat dilakukan apabila peniaga dapat membuat keputusan yang tidak emosional mengenai apa yang berkaitan dengan peluang perdagangan. Sekiranya peniaga ‘memerlukan’ perdagangan untuk menang kerana wang itu diperlukan untuk tujuan lain, peniaga boleh membuat keputusan buruk dan meningkatkan kemungkinan kehilangan wang. “Harapkan yang terbaik dan rancang yang lebih buruk” dengan berdagang dengan dana yang tidak akan merugikan gaya hidup anda jika anda kehilangannya.
Bolehkah saya berdagang forex dengan $ 100?
Mari kita selesaikan edukasi perdagangan forex ini dengan menjawab soalan umum ini dari pedagang pemula, terutamanya pelabur yang lebih muda yang mempunyai sejumlah wang tetapi ingin memulakan perdagangan forex pula.
Ya, anda boleh mula untuk berdagang dengan $ 100 malah dengan modal permulaan serendah $ 10 tetapi sudah tentu ianya akan menjadi lebih sukar dan pendekatan pengurusan kewangan yang ketat menjadi lebih penting. Dalam contoh ini, peniaga harus menggunakan ‘lot mikro’ di mana setiap perdagangan bernilai sekitar $ 1000 dan setiap pip bernilai sekitar $ 0.10. Kemudian peniaga mesti mempunyai stop loss maksimum 20 pip, bernilai $ 2 untuk mematuhi peraturan 2% untuk menentukan ukuran. Sekiranya anda mempunyai lebih banyak wang untuk diperdagangkan, ia memberi anda lebih banyak ruang untuk melakukan pergerakan dalam perdagangan anda dan menambahkan fleksibiliti terhadap peraturan pengurusan wang anda yang meningkatkan kemungkinan menjadi peniaga yang menguntungkan.
